إن المملكة العربية السعودية بها الكثير من الشركات والبنوك التي توفر أنواع التمويل المختلفة، وما يميز التمويل بها عن أي دولة أخرى أنه متوافق تمامًا مع أحكام الشريعة الإسلامية. من بين أنواع التمويل يوجد ما يُعرف بتمويل نقاط البيع (Point of Sales)، وهو تمويل خاص بالشركات التي تعتمد على جني أرباحها من خلال أجهزة نقاط البيع. لكن حتى يتم الحصول على ذلك التمويل، فمن المفترض توفير جميع الشروط والأوراق المطلوبة بالإضافة إلى التقرير الائتماني، وفي ذلك المقال سنتعرف على الشروط، و أفضل شركة تمويل نقاط البيع في السعودية.
ما هي نقاط البيع؟
إن نقاط البيع (POS) هي عبارة عن أجهزة أو برامج أو تطبيقات تساعد التجار على معرفة كل ما يتعلق بالمعاملات، وتخزين البيانات الخاصة بها، ومراقبة المخزون المتبقي، وتحليل اتجاهات الشراء لديهم؛ لمعرفة نقاط الضعف والقوة، وتفضيلات العملاء. فنقطة البيع هي النقطة التي تحصل عندها الشركات على المدفوعات، ويمكن أن تتم تلك العملية عبر الأجهزة الفعلية في المتجر أو من خلال التطبيقات والمتاجر الإلكترونية المختلفة.
ما هو تمويل نقاط البيع؟
توفر الكثير من الشركات والبنوك تمويل نقاط البيع في المملكة العربية السعودية، حيث يتم منحه للشركات الناشئة والمتوسطة؛ بهدف مساعدتهم على تطوير مشاريعهم، وتلبية احتياجاتهم سواء من خلال توفير منتجات إضافية أو فتح فروع أخرى. مع العلم أنه متوافق تمامًا مع أحكام الشريعة الإسلامية.
شروط تمويل نقاط البيع
قبل أن نتعرف على أفضل شركة تمويل نقاط البيع، يجب أن نكون على دراية بأن شروط تمويل نقاط البيع تختلف وفقًا للجهة التمويلية، ولكن هناك بعض الشروط المُتفق عليها، ومنها:
● أن يكون التقرير الائتماني للشركة خالي من أي أخطاء.
● إرفاق نسخة من بطاقة الهوية بشرط أن تكون سارية المفعول.
● تقديم السجل التجاري، والعنوان الوطني، وترخيص مزاولة النشاط.
● كشف حساب بنكي لآخر 6 أو 12 شهر حسب تعليمات الجهة التمويلية.
● ألا يقل الإيراد السنوي للشركة عن الإيراد المُحدد من قبل الجهة التمويلية.
● أن يكون قد مر على مزاولة النشاط التجاري عام أو عامين أو 3 أعوام حسب شروط الجهة التمويلية.
أفضل شركة تمويل نقاط البيع في السعودية
إن المملكة العربية السعودية بها الكثير من الجهات التمويلية الموثوقة والمرخصة، والتي يمكن اعتبارها أفضل شركة تمويل نقاط البيع بالإضافة إلى توفير أنواع أخرى من التمويل، ومن تلك الجهات:
● بنك الرياض، ومصرف الإنماء
● تمويل الأولى، ومنصة فرص.
● الرائدة للتمويل، والنايفات للتمويل، شركة الأمثل للتمويل.
الجدير بالذكر أنه حتى تتمكن من الحصول على أفضل عرض تمويلي، فإنه يتوجب عليك أن تقدم أوراقك وتُجهز التقرير الائتماني، وتتقدم بالطلب إلى أفضل شركة تمويل نقاط البيع، ومن ثم تعمل على مقارنة العروض، واختيار الأفضل من بينها.
لكن إن كنت لا تمتلك الوقت الكافي للقيام بذلك، فإنه يمكنك الاستعانة بـ أفضل وسيط تمويل إسلامي في المملكة العربية السعودية ألا وهو منصة ليمو حيث تقوم بتجهيز التقرير الائتماني بالنيابة عنك، وتقدم الطلب إلى أكثر من جهة تمويلية حتى تحصل على العرض الذي يُناسب احتياجات مشروعك.
كيف احصل على تمويل نقاط البيع؟
هناك بعض الخطوات المهمة التي عليك القيام بها حتى تتمكن من الحصول على تمويل نقاط البيع بسهولة:
1. مقارنة الشركات، واختيار أفضل شركة تمويل نقاط البيع.
2. التعرف على المستندات وشروط تمويل نقاط البيع التي تفرضها الشركة.
3. توفير المستندات بشرط أن تكون سارية المفعول، والتحقق من توافر كافة الشروط في الطلب.
4. توفير التقرير الائتماني للشركة.
5. الذهاب إلى مقر الشركة أو البنك أو رفع الطلب عبر الموقع الإلكتروني أو الاستعانة بوسيط تمويل حتى يقوم بذلك بالنيابة عنك.
6. الانتظار حتى يتم معالجة الطلب.
7. في حالة الموافقة على الطلب، ستقوم باستلام الأموال، أمّا في حالة الرفض، فيمكنك التعرف على الأسباب، ومحاولة حلها من خلال تقديم ما يُنقص الطلب أو التوجه إلى جهة تمويلية أخرى.
أفضل وسيط تمويل نقاط البيع في السعودية
إن كنت لا تعرف ما هي أفضل شركة تمويل نقاط البيع، ولا تعرف ما يتوجب عليك فعله حتى تحصل على أفضل عرض، فعليك التعامل مع وسيط تمويل موثوق داخل المملكة العربية السعودية لما له من قدرة على تقديم الطلب لأكثر من شركة وبنك في نفس الوقت، مع الحرص على توافر كافة الشروط والمستندات في الطلب. لكن عليك أن تتحقق من أن الوسيط حاصل على التراخيص التي تمكنه من مزاولة تلك المهنة، وذلك حتى لا تتعرض للسرقة والاحتيال.
الجدير بالذكر أن منصة ليمو تقوم بإعداد التقرير الائتماني لشركتك حيث يعمل هذا التقرير على زيادة ثقة الجهة الممولة في شركتك، ويتم من خلاله توضيح أن الشركة قادرة على سداد قيمة التمويل في المواعيد المُحددة. والمنصة أيضًا على دراية جيدة بشروط الجهات الممولة، مما يجعلها قادرة على إعداد تقرير ائتماني لا يتعارض مع شروط أو متطلبات الشركة، وكل ذلك وأكثر بأسعار تنافسية.
مع العلم أن منصة ليمو لا تقتصر على مساعدتك في الحصول على تمويل نقاط البيع فقط، بل إنها تساعدك في الحصول على العديد من منتجات التمويل، مثل: تمويل الفواتير، ورأس المال العامل، وتمويل المخزون، وتمويل الآجل، وصكوك المرابحة، وصكوك المضاربة، وصكوك المشاركة، وصكوك الإجارة. إذ تساعد في توفير أنواع التمويل المذكورة للشركات فقط وليس الأفراد، ويمكن التواصل معها لمعرفة المزيد من التفاصيل حول خدماتها وأسعارها، وذلك من خلال الطرق الآتية:
● البريد الإلكتروني: support@leemosa.com
● رقم الواتس اب: 4656 232 55 966+
اقرأ أيضًا: نصائح للشركات لتحسين فرصها في الحصول على التمويل
حاسبة تمويل نقاط البيع
بعد التعرف على أفضل شركة تمويل نقاط البيع، يجب أن تكون على دراية بحاسبة تمويل نقاط البيع حيث إنها تساعدك في معرفة مبلغ التمويل الذي يُمكنك الحصول عليه من خلال معرفة متوسط مبيعات نقاط البيع شهريًا في شركتك. لكن عليك اختيار حاسبة دقيقة، واحترافية، وسهلة الاستعمال، مثل: حاسبة منصة ليمو المجانية، فكل ما عليك فعله هو إدخال متوسط المبيعات، والضغط على أيقونة (احسب)، ومن ثم ستظهر إليك النتيجة.
كم مبلغ تمويل نقاط البيع؟
إن مبلغ تمويل نقاط البيع يختلف من شركة لأخرى ومن بنك لآخر، فكل جهة تمويلية توضح الحد الأدنى والأعلى للتمويل، ويتم احتساب المبلغ المناسب لك وفقًا لمشروعك، والتقرير الائتماني الخاص بك. أي أن الجهة التمويلية لا تسمح بمنحك مبلغ إلا وهي على يقين بأن مشروعك سيحقق أرباحًا تُمكنك من سداده.
كم نسبة البنك أو شركة التأمين من نقاط البيع عند تمويل نقاط البيع؟
تتباين النسبة وفقًا للجهة التمويلية، ومبلغ التمويل الذي حصلت عليه.
هل يمكن الحصول على تمويل نقاط البيع من بنك لست عميل به؟
نعم، فالعديد من البنوك السعودية تمنح تمويل نقاط البيع لغير عملائها طالما الطلب مستوفي الشروط والأحكام.
في الختام، إن تمويل نقاط البيع يعتبر من أنسب أنواع التمويل الإسلامي لمن يمتلك شركة تعتمد على أجهزة نقاط البيع، حيث إنه يمكن الشركات من توسيع نشاطها داخل المملكة العربية السعودية، وتوفير ما ينقصها من احتياجات حتى تستمر في النجاح والتطور، وتحقيق الأرباح المرجوة.
